重磅新规:存取款超5万必须严查!

 

春节之际,中国推出“银行存取款”重大新规:凡是从2022年3月1日起到银行存款、取款超过¥5万元的,必须登记。


新政对普通人、上班族和平头老百姓会有何影响呢? 单笔存取款绝对不能超过五万吗?


下面四个重点事关每一个人,一起来了解一下正确答案!

 


随着经济发展,手里有余款的人越来越多,很多人年终奖领了十几万、而且退休人员许多人也喜欢存钱。

然而本次春节之前,央行、银保监会和证监会三部门在2022年1月19号联合印发 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规定伍万元以上的存取款不能随意办理了,新规是 从2022年3月1日起落地执行,春节后就要生效了,其中整理有 四个重点与我们每个人息息相关,逐个看一下:

1)第一个重点:银行会核实办理人的真实身份

3月1号起,个人到商业银行、农村信用社、村镇银行等等金融机构办理50000人民币以上或者外币10000美元以上现金存、取的,会核实你的个人身份。但大家不必误会认为:3月1号之后,所有人单笔硬性限制要必须低于五万元了,你只要是正当合法的来源用途、按规定办手续登记好、一次性存取10万、50万元也是可以的。

2)第二,3月1日起,存取款超过伍万元,银行会核实资金来源

通俗理解,就是要查你这个钱哪里来的,初步确认来源是否正当、合法,比如你是 工资奖金、年终奖、绩效或者合法投资收入,或者是进行合法理财收益、自由职业的收益、养老金的的累积存款、退休一次性发的公积金等等。

这些都属于正当来源,完全不必担心,你只需要如实填写即可,一般也就是写几行字、签个名的事儿。

3)第三个重点,银行会核实你的“资金用途”

强调一下, 2022年3月1号之后,如果你想一次性取款12万元,只要是你确实能说明正当来源与用途,做好登记即可,是不必说非要拆分成三次40000元、才能取出来,不少网友对这个规定有误会,觉得单笔限制了不可以超过五万,这是理解偏了的。

3月起,你取款现金五万以上,银行会核实了解你的钱拿去干什么用,这其实也是遵循大额现金管理的有关规定,目前比如在长沙,很多银行要求取款伍万元或以上现金,是要 提前预约的,其实也是一种保障;

只要你的资金用途是正当的、就如实说明——然后按规定登记即可,比如你是去买车买房、或者出国旅游,那么你可以如实地说明或者提供简单证据即可,如果明显可以使用转账、刷卡,也没有任何困难,但是你却坚持要多次大额取现金、而且用途明显说不清、或者明显存疑的话,那么估计你也会被监管关注到。

4)第四点:为什么要这么做呢?关键意义在哪里?对普通老百姓有何作用?

其实,最近这些年,中国也一直在推进金融行业反洗钱义务主体的责任落实,所谓洗钱,就是不法分子通过某些手段比如买卖字画、转为企业经营所得,妄图将一些大额“脏钱”洗干净。

随着近几年银行一系列监管措施的落实,这些不法分子的处境越来越艰难了、必将走向穷途末路,即使一时非法弄到了现金,也不敢拆分存和取钱,资金难以流动,他们自然就被大大限制了,钱不敢存、不敢花也不敢转账,会直接失去流通性,这个能有效遏制他们的嚣张气焰!

转自搜狐网

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