近期，加拿大各大银行已开始向客户发出通知，对一些既有规定进行调整，并将从6月30日开始生效。根据联邦消费者金融保护局（financial-consumer-agency）发布的新规细则显示，从6月30日开始，消费者将能从这类新增强的保护措施中获益。
· 提供额外且及时的信息来帮助你做决定，例如：当银行账户余额低于100元时自动发出警报；产品和服务到时前会提前发出提醒通知；涉及可自选产品和服务项目的协议需单独签署。· 对银行销售行为提高标准，例如：要求推荐或销售恰当且符合其财务需求的产品和服务；需要客户对所有的产品和服务表示明确同意；采取更广泛的保护措施来防止利用或施加不当压力。自2013年底财务部门就这些变化发起初步征询文件以来，业内就对高压销售策略和追加销售越发担忧。新规定现在特别指出，银行不能以“施加不当压力”的方式来推销产品或服务，而且，银行所推出的产品和服务必须“妥当符合个人实际情况及他们的财务需求”。· 解决客户问题：要求更有效率和及时地处理投诉；要求提供退款和额度作为补偿。此外罚款等项目亦有变化，如信用卡丢失或被盗的责任额度限制在50元，除非有重大过失。新条款规定，客户在首次向银行递交投诉的56天之后，可以把这个问题提交给第三方评估机构。此前的要求是客户只有在向银行的第二级要求解决的90天之后才被允许升级索赔。但由于银行在时间上缺乏透明度，这经常导致索赔升级的平均时间被推迟到了130天左右。
不过，虽然现有新的规定框架来要求银行改进政策，但目前并不清楚新规定会有多少可行性或有效性。“它不会真正改变银行与客户之间的根本关系，它仍然是交易性质的，” Public Interest Advocacy Centre的学生Rene Kimme表示。还有人批评说，虽然投诉的处理时间有所改进，但问题依然存在。由于加拿大提供了两套外部投诉处理系统让银行选择，这导致这两家机构不得不把银行当成客户来优待，而不是制定政策来限制和规管它们。加拿大声援组织Democracy Watch的合作创办者Duff Conacher表示，“新规定无法保护消费者不受到不公对待。这些规定并不全面，因此无法阻止歧视和不公，也不能阻挡价格欺诈。”
