据加广CBC报道，卡尔加里一名退休律师网上看到加州一套房子兴奋不已，决定出钱买下。但没有想到的是，他通过一家私人银行汇出的80万加元被人做了手脚，没有汇到房屋卖家的账户，大部分汇到了香港的中国银行，有去无回！
这名律师是75岁的Rod McLeod，他是一家私人银行Cidel Bank的长期客户。加拿大有十几家这样的私人银行，专门为高收入或家产殷实的人士及家庭提供理财服务。
McLeod告诉CBC记者说，他2018年在加利福尼亚Rancho Mirage地区找到了一个自己很喜欢的待售公寓，赶紧在当年9月份出价购买。
他让自己的理财银行Cidel Bank电汇定金到地产经纪指定的加利福尼亚的一个银行，并等待地产经纪人的进一步指示以便把剩下的购房金额80万加元（约合61万9千美元）电汇给同一账户以完成购房程序。
也许是他买房心切，操作过程中被人钻了空子，通过Cidel Bank汇出的619,000美元并没有汇到卖家的账户，其中593,000美元被转到诈骗者在香港中国银行的户头，最后他只拿回来26,000！
McLeod说，骗子用Email让他入了套！不法分子冒充他的地产经纪Brady Sandahl来写邮件，要他把钱汇到科罗拉多州丹佛的Chase Bank。
他当时感觉不对劲，这钱为什么不是汇到加州的银行，而是汇到丹佛的银行？但想到卖家毕竟是亿万富豪，在美国不同地方拥有多个账户并不奇怪。
但是，当卡尔加里的私人银行Cidel Bank接到这个电子邮件时，银行的服务器自动警告这是“可疑邮件”（"SUSPICIOUSMESSAGE"）。
但是Cidel Bank忽视了这个警告，银行职员还是通过电子邮件向诈骗者发送电子邮件，询问对方银行帐户，并在邮件中把Cidel的经理以及客户McLeod添加进去。
McLeod对CBC表示，他并不知道对方发来的邮件曾被银行服务器警告为“可疑邮件”这回事，他和妻子还是告诉Cidel银行把钱汇过去。
但是后来发现，这笔钱一转到丹佛的Chase Bank，其中大部分（近60万美元）马上就被转到了位于香港的中国银行。Chase Bank发现时已经晚了，只为McLeod截住了26000美元。
McLeod遭受了惨重损失，这60万美元就等于白白送给诈骗者了。他在11月中旬状告私人银行Cidel Bank，因为他们在接到“可疑邮件”时并没有引起警觉，更没有告知McLeod，还继续汇钱的操作，而且最后还拒绝赔偿他的损失。
但不法分子到底是怎样知道这笔交易，并且得手的？McLeod请前美国FBI的特工Don Vilfer展开调查。结果发现：诈骗者在电子邮件中做的手脚非常“巧妙”。
细节是这样的，McLeod地产经纪的电子邮箱有很大概率是受到了诈骗分子的入侵，后来由美国发出电子邮件的并不是地产经纪Brady Sandahl，不法分子冒充了他，创建了一个新的邮箱地址，这个新地址将Sandahl名称的最后两个字母互换了位置，改成了“lh”，乍一看根本就看不出来！
Don Vilfer说，Rod McLeod的损失虽然巨大、但还不是最大的。在他经手调查的一个案子中，客户被诈骗了1400万美元。
这位前FBI特工告诉CBC记者说，用立法手段要求银行等金融机构采取切实有效的措施保护客户现金和资产已经是迫在眉睫，到目前为止，转账前核实目标账户主人的身份还只是自愿基础上的做法。加拿大和美国要尽快行动起来，制定更好的法律和措施来保护银行客户。
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