一个多月前，纽约皇后区法拉盛Main St多家华人汇款店被联邦调查人员抄查，导致很多人的钱都被冻结。
随着调查程序进展，多数汇款人都已经过信息核查拿回了自己的钱。但是，仍有多名汇款人要不回钱……而个中原因“非常奇葩”：他们没有在汇款人栏那里写上自己的名字——写的……是别人的名字。
据报道，个别汇款店当日被查抄了至少数十万美元，都是事发当日和前几日收集到的、但尚未汇出的资金（即没有如期到达收款人手中）。
有报道称，这些受害人的索赔之路注定相当艰难……可是好奇怪，怎么会有这样的事情？且听小编慢慢道来。
“无ID”汇款方式
首先需要介绍一下，这些华人汇款店提供多种“汇款方式”，“常规汇款”不必说了，还有“无ID”汇款方式。
说白了，这种方式就是为了满足一些客户的“特殊需要”，不用客户的真实身份填写汇款单。当客户选择此项时，汇款店就会帮客户在汇款栏处填写一个人的名字——而这个人的名字及电话等信息确实是真实存在的。
如今被公司拒绝退款的，都是选择这种汇款方式的人……那么问题来了，有什么“特殊需要”……需要掩盖自己的真实身份呢？
知情人揭秘
有知情人揭秘称，“长期以来，这些‘不查身份’的汇款店一直游走在法律边缘，‘华人社区’就是他们的主要客户——很多华人担心自己大额或频繁汇款会被国税局查税……这种方式应运而生。”
“选择用这种方式给中国亲友打钱的人很多……在汇款单上，他们只需填好国内的信息部分，比如收款人的姓名地址及银行账号，就可以了。汇款人这边的信息啥都不用填，汇款店会帮你搞定。”
受害者自述
在被查抄的汇款店“银星速汇（Sigue）”办理汇款的受害者刘先生表示，5月中旬，他在银星给中国的家人汇款。5月25号该店被查，之后就一直关闭。而他在中国的家人并没有收到钱。于是他致电银星客服，被告知需将身份证、工作证明和报税单等资料用邮件发送给公司才能获得退款。”
3周之前，刘先生把对方要求的所有资料都发了过去。对方说2周内刘先生就能收到公司寄出的退款支票。
“到现在已经3周了，我没有收到他们公司寄来的任何支票。我打电话去问，他们说‘汇款人那里填的不是我的名字，因此不能退钱’。”刘先生愤怒地说。
刘先生解释道：“那天我去他们公司汇款时，他们根本没有问我的名字以及管我要身份证件（ID）……只是让我核对收款人和汇款金额是否正确。我不知道银星会帮我选择那种‘使用别人名字”的汇款方式……现在倒好，他们就以此为由拒绝把钱退给我！”
受害人蓝女士说，“客服告诉我，如果联系不到汇款栏处填写的汇款人，我就拿不回这笔钱。”蓝女士说，“可是汇款人的名字是银星提供的，那个人的电话一直打不通！”
受害者V先生说，打电话给公司，公司要求提供资料，“我该发的什么资料全都发了！ID，W2，工作证明、银行流水，报税单……我提供了所有资料！打了无数电话，最后他们还是那个借口——汇款人不是你的名字，不给退。”
受害者宁女士说，“那个汇款人的电话永远打不通，微信也不回，我只能给银星公司打电话，但他们找各种借口就是不给退钱……他们还说正在打官司，让我再等等……我估计这家店今后可能也不会再开了。”
受害者N先生说，“我是5月20日办理的汇款，汇款人信息不是我本人的，我根本拿不出那个人的身份资料，所以只能等，我希望能用法律手段讨回我的血汗钱。”
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