加拿大道明银行（TD Bank）周三宣布，承认违反美国反洗钱法的行为，同意向美国当局支付罚款$30.9亿美元（约合42亿加元）。
TD银行是加拿大资产规模第二大的银行，仅次于加拿大皇家银行（RBC）。
TD（美国）银行是TD银行的子公司，是美国资产规模排名第十大的银行，其在美国拥有1,100多家分行和大约1000万名客户。
TD（美国）公司被罚的原因，是其“未能履行其在2014年至2023年期间监控交易的义务”，被指控“允许犯罪分子洗钱数亿美元”……美国司法部称，道明银行（TD Bank）是美国历史上“承认洗钱罪”的最大银行。
根据道明银行（TD Bank）和美国司法部签订的协议，除交纳罚款外，TD还承诺在5年试用期内对其合规程序进行重大重组，并将其美国资产规模限制在$4340亿美元的水平。
业界认为，该协议有效地阻止了TD银行在美国继续发展。
美国司法部长梅里克·加兰（Merrick Garland）昨日在新闻发布会上解释说，TD的客户中有贩毒者——他们是与墨西哥毒贩有联系的中国合成药物生产商，涉嫌从事“将强效阿片类药物芬太尼等毒品运送到美国”等非法活动。
TD（美国）银行的几名员工也因“协助洗钱”而受到美国当局的指控，其中一些人利用职权换取了价值数万美元的礼券。其中两人已被控罪名，相关调查尚未结束。
美国司法部长加兰说，“TD（美国）银行的高级管理人员，包括那些在‘反洗钱’岗位任职的官员，人人都知道该银行的监管框架存在严重问题，但该银行却从始至终未寻求任何补救措施。”
“美国司法部现已确定了三个涉嫌非法活动的组织，这些组织通过TD账户洗钱高达$6.7亿美元。”加兰举例称，“一家毒品中介机构‘只’选择与TD银行合作，因为‘在经过谨慎比较后，他们认为该银行在洗钱方面拥有最宽松的法规和程序’。”
“对TD的罚款表明了我们对金融机构的期望，同时也彰显了‘不控制、不检测、不作出警告以及不遵守法律法规’的严重后果。”
据悉，在今日作出正式宣布之前，TD早在8月份就已拨出相关款项，即“将$42亿加元划入相关账目，用于向美国司法部支付罚金”。
TD集团首席执行官Bharat Masrani在一份声明中表示，“我们会对未能履行美国反洗钱计划的义务负责，我们将改变相关政策以遵守法规，我们将进行必要的投资以弥补损失。”
Masrani承认，“这是我们银行历史上艰难的一章，这些缺点发生在我的任内，我向所有相关人员表示道歉。”
TD宣布后，投资者立刻做出反应，截至周三下午15点30分，TD银行的股票在纽约证券交易所下跌了5.30%。
文章内容不代表魁北客传媒观点及立场。新闻来源：https://www.tvanouvelles.ca/2024/10/10/blanchiment-td-bank-plaide-coupable-et-versera-3-milliards-de-dollars
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