加拿大一家名为“Stateview Homes”的房地产开发商近日被TD银行告上法庭，指其拖欠$3700万加元。
TD银行是加拿大五大银行之一。连这样的巨头都敢惹，这开发商看来也不简单。
这家开发商总部位于安大略省的多伦多地区，以“意大利建商”、“高性价比”等口号闻名当地。
此消息立刻在华人圈掀起波澜……原因很简单，“买楼花”最怕的就是开发商跑路……
TD怎么说
根据安省最高法院文件，TD银行控诉，自2022年4月至2023年3月期间，该开发商“策划”了一起“时长一年且操作高度复杂”的“空头支票欺诈计划”（cheque-kiting）。
TD表示，过去一年以来，该公司从其公司及其他个人账户中开出了数千张空头支票，用于支付大笔款项。
具体来说，被告公司先将支票兑现到其开设于TD银行的公司或个人账户，按照常规做法，银行会在核实结清支票前有条件地发放部分资金。被告则利用时间差，将可支取的部分迅速提现，然后取消支票。
TD银行在对相关账户历史进行审查后发现，“这似乎是一次高度复杂的空头支票欺诈计划，时间跨度为12个月，涉及数十个账户，多家金融机构”。
TD还表示，“为了避免被发现，被告在多达22个账户中进行这些虚假交易，以制造不断有新资金流入的假象。”
中招的不止TD银行
据法庭文件显示，中招的不止TD银行一家。另有三家借贷方也在对这家开发商追债。该公司曾经以“将在大多伦多地区开发房地产”为名，向这三家借/贷款近$2亿加元。
KingSett Mortgage Corporation和Dorr Capital Corporation是其中的两家债主，他们在索赔声明中称：StateView Homes有多项欠款，包括“开发及许可证费用”以及“就某个项目支付某承包商相关款项”；此外，该开发商还“试图在未经贷款人同意的情况下对外出售某个项目”。
StateView Homes怎么说
StateView Homes已出面否认了“自己即将跑路”的说法，该公司在一份声明中表示，“它理解买家与贷方的担忧……但它有计划完成目前在建的所有项目”。
律师：当心“钱房两空”
律师David Schatzker表示，如果债主成功接管并控制了StateView Homes的财产，那已买下这些楼盘（楼花）的买家恐怕就会有“钱房两空”的风险。
Shatzker称，接管人可能会允许那些项目继续完成，买家也可能能够完成交易并入住新房……但是，如果接管人“下令出售项目以偿还款项”，那么这些买家将永远看不到自己的房子，之前所交的定金也将全部打了水漂……
“又或者，项目还在，但其未能被最终完成，那么房主们将在未来漫长的岁月里，蒙受‘不断掏钱自行完成’的巨大损失，”Schatzker说。
“理论上，他们可能会在某个时候起诉开发商，但到那时，StateView那边可能根本就没有钱（赔付）……”
1400多套楼花存在风险
据悉，StateView Homes在大多伦多地区规划的房屋超过1400套，大部分都是“楼花”——未建成，但已出售。
据网友发布在Thread Reader上的帖子显示，在该公司爆雷之前，已有大批买家（大多数都是华人）连夜驱车赶往售楼处排队购房。
数据显示，该开发商的“Nao Towns”项目，一期共有96套单位，已全部售罄。二期有76个单元，目前仍在销售。
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