中国严管大额现金出境最新举措！河北10万人民币即算巨款！
北京时间11月5日，全网各大新闻平台都在传播一条信息。那就是“中国央行拟在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理”。
根据公开报道，非现金支付快速发展的同时，中国的现金需求有增无减，尤其是大额现金仍然广泛使用，这意味着：
1、大额现金容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用，蕴含较大风险。
2、中国大额现金管理存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节，亟待强化。
因此，央行决定加强对中国大额现金使用的管理，并起草了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》
从被选中的三个省市来看，分别代表了京津冀都市圈、长三角都市圈、珠三角经济圈，堪称中国经济发展最迅猛，现金使用量最大的三个区域。所以试点工作极具针对性。
征求意见截至2019年12月5日，进度不可谓不快。
2、规范大额现金使用，建立覆盖全社会的大额现金交易监测网络。
4、遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序。
《征求意见稿》中的第二款第11条，对“生活在加拿大且在国内有生意、有资产、有客户的原中国公民”影响很大：
1、人民银行深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调，监测境外人民币现金业务情况。
2、监测口岸地区个人账户大额现金收支，结合境内居民、境外非居民大额现金存取信息。
3、加强与海关信息交流，建立个人携现跨境情况定期通报机制，探索对存在风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪。
天罗地网布置下去只能有一个结果，那就是大额现金随时暴露在监管部门的显微镜下，通过大额现金行贿受贿、偷逃税款、跨境洗钱等行为的难度将成几何数级增加。
更要命的是，《征求意见稿》对大额现金的定义，央行也制定了明确的标准：
10万元人民币，折成美元不过1万2，加元不过2万，这些钱对有特殊目的海外人群来说，简直就是一笔少到啥事也办不了的“小钱”。
《征求意见稿》特别强调，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
技术上，则明确要求“须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、伪大额现金交易等情形制定防范措施。”
也就是说，化整为零，化零为整，蚂蚁搬家……基本上你能想到的种种逃避监管的行为，都被央行提前作出了针对性布置。
2、建立大额存取现登记制度。重点是关联人民币的冠字号码做到现金流向追溯。
3、建立大额现金业务风险防范制度。重点是对风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，严格对信息真实性、规范性的审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应提交可疑交易报告，并进行风险标注，后续跟踪，记录备查。
6、特定行业企业大额现金交易记录及报告。主要是针对房地产领域的反洗钱。
8、个人账户大额用现管理。重点是对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核。对于可能存在风险的现金收支，对个人账户进行风险标注，并持续跟踪监测。
9、个人现金收入报告。选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手，推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。
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